扎根大湾区，放眼全国和世界，广发银行不仅深入服务大湾区，而且利用大湾区天然的地理优势和联动机制，助力全国各地建设，支持全国实体企业的发展。

《投资时报》记者 陈锋

作为中国人寿集团成员单位和国有控股的全国性股份制商业银行，广发银行对于贯彻ESG理念、落实国家“双碳”政策有高度的使命感和责任感。

2022年，广发银行积极推进绿色金融发展。例如，该行创新电网项目服务模式，为南方电网碳减排项目提供授信支持，助力粤港澳大湾区能源绿色转型升级。至今年10月末，该行大湾区绿色金融贷款余额已较年初增长115%。

同时，广发银行持续助力粤港澳大湾区基建和实体经济等各方面发展，截至今年10月末，广发银行在广东省各项贷款余额已达10434亿元。

广发银行还倚靠大湾区的地理优势和联动机制，通过跨境金融等服务，助推全国的实体企业融入“一带一路”建设和全球发展，并在全国范围内持续加强对实体经济支持。

广发银行之所以能深入贯彻ESG理念，在于该行从战略高度打造将ESG与发展相融合的机制。

令《投资时报》记者印象深刻的是，广发银行非常注重ESG制度建设，不仅建立与ESG相应的管理架构和机制，而且在ESG的各方面形成统筹发展的指导和纲领性文件及具体规划，用制度保证ESG理念的贯彻落实，将ESG理念融入广发银行的长期可持续高质量发展之中。

广发银行表示，该行始终推动自身发展与国家大局“同频共振”，全面深度融入国家重大发展战略。同时，人民对美好生活的向往始终是该行金融服务的出发点和落脚点。

创新绿色金融模式

2022年以来，广发银行持续推进绿色金融，落实“双碳”战略。

代表性案例之一是该行积极创新“单一+银团”的绿色金融服务模式，为南方电网提供碳减排项目授信支持，助力大湾区能源绿色转型升级。

该项目为南方电网智慧电网示范工程相关项目，作为连接广东东部、西部的重要交流通道，是发挥广东省内电力互济和事故支援功能的重要环节。该相关项目可以减少输变电过程中的电能损耗，提升电网运行效率，可实现年度碳减排量14.35万吨，碳减排效益显著。

不过，在融资方面，电网项目普遍存在跨地域多，各区域审批流程、行政审批要件政策支持及办理流程差异较大，贷后管理实操难等问题。

据《投资时报》记者了解，为解决如上问题，广发银行创新电网项目服务模式，一是以单一和行内银团相结合的模式，解决电网线路项目途径地域多，项目审批要件分散、获取难度大等问题，确定以广州分行牵头项目投资主体，清远、韶关、惠州协同地方供电局共同推进的业务创新模式；二是优化项目融资方案，通过对承贷主体融资习惯及自身经营情况进行深入研讨，分析项目第一还款来源，解决项目期限长、投资金额大，同业竞争压力大，价格较难匹配等问题；三是开展专业领域研究，积极争取政策支持，解决碳减排领域判定及环境效益数据测算等问题，有效降低客户融资成本。

该项目的成功落地，是广发银行以金融力量支持粤港澳大湾区清洁能源发展，以优质金融服务支持绿色低碳经济的重要体现。

《投资时报》记者了解到，广发银行支持广东省智能电网项目建设，以金融助力大湾区能源安全，提供碳减排项目授信额度超100亿元，已实现投放74.5亿元。

今年6月，广发银行还落地以碳减排支持工具支持台山海晏镇200MWP渔业光伏发电项目，该项目可实现碳减排量超4万吨。对于该项目，广发银行也组建了内部银团，通过信用贷款方式，提供15年期、合计6.6亿元的融资支持。

广发银行还创新了以保银协同的方式助力绿色金融。

依托集团综合经营平台，广发银行今年协同国寿投资板块成员单位积极营销，参与投资深圳能源集团股份有限公司公募REITS项目，该项目为国内首笔清洁能源公募REITS，其中国寿投资公司投资5400万元，广银理财参投1344万元。

广发银行扎实推进绿色金融并不断创新发展，在于该行在战略高度响应国家政策号召，围绕国家“双碳”重大决策，部署和打造“绿色广发”“生态广发”的品牌战略定位，以实现业务可持续发展与环境保护为双重目标，主动发挥好金融助力作用。

广发银行在绿色金融管理机制上优化了顶层设计，在董事会、管委会和高级管理层职责中加入绿色金融业务决策内容。设立了总行绿色金融发展领导小组，负责统筹协调全行绿色金融发展及绿色银行建设工作，同时，将绿色金融发展纳入直属分行经营绩效考核。

广发银行还制定了《绿色金融发展战略》和《绿色信贷发展战略》，在此基础上印发了《金融支持碳达峰碳中和绿色金融行动方案》，进一步明确“双碳”目标下的目标区域及行业定位，完善信贷政策，持续优化信贷结构。

助力实体经济发展

扎根大湾区，放眼全国和世界，广发银行不仅深入服务大湾区，而且利用大湾区天然的地理优势和联动机制，助力全国实体经济的发展。

广发银行总部位于大湾区中心城市广州，是唯一一家在大湾区“9＋2”城市实现机构全覆盖的全国性股份制银行。该行大力支持粤港澳大湾区建设和金融创新，制定了《广发银行粤港澳大湾区综合金融服务三年行动方案（2020—2022年）》，构建了大湾区融合发展新格局。

2022年，广发银行对大湾区的基建和实体经济等进行了全方位支持。

该行积极参与广东省内及湾区重点项目建设，支持了广州地铁、TCL、粤芯半导体等一批重点建设项目。今年前10月，该行在湾区新发放项目贷款204亿元。

该行还联合中国人寿集团投资、保险板块成员单位，针对交通基础设施、新型城镇化建设等重点领域建设需要“股权+债权”长期资金支持的特点，推出投融资+综合金融服务方案。

同时，广发银行聚焦重点领域，支持湾区产业转型升级。截至10月末，该行湾区科技企业、战略性新兴产业贷款余额分别为471亿元、329亿元，增幅分别为28%和132%；湾区制造业中长期贷款余额为225亿元，增幅31%。

此外，广发银行协同国寿集团，为湾区科技企业提供全方位金融服务。比如，今年该行全新推出“科创慧融”全生命周期服务方案。

依托大湾区天然的地理优势，借助粤港澳联动机制，在“一带一路”倡议引领下，广发银行抓住跨境及大湾区政策机遇，深入推进全方位开放战略，创新跨境金融，助力实体经济。

该行加大对贸易新业态企业服务支持，充分利用其电子渠道优势，积极为跨境电商等市场主体提供优质的跨境资金结算和融资服务，满足跨境电商一站式结算及融资需求。该行还持续打造广发“跨境瞬时通”系列产品，推动跨境结算融资业务全流程线上化。

同时，该行推出的“广商贷”创新产品，提供基于销售数据的信用贷款，进一步解决了跨境电商企业轻资产、融资难的问题。

作为从大湾区走出来的全国性股份制银行，广发银行也将服务大湾区的经验带至全国，持续在全国范围内助力实体经济发展。

该行制定了《广发银行民营企业授信尽职免责管理办法》和《广发银行金融支持科技创新工作方案》，制定了战略新兴产业相关子行业营销指引和目标客户名单。