谢颖明表示，华林证券确定了科技金融转型的战略目标，积极探寻中小型券商差异化发展之路。未来，该公司将沿着“打造新一代年轻化科技金融公司”的战略目标持续前行

《投资时报》记者  田文会

对于券商来说，2023年是充满机遇和挑战的一年。全面注册制改革落地、三支箭加码房企融资、万亿元国债稳增长等一系列政策积累积极效应，同时资本市场行情震荡等因素也给券商经纪、投行业务带来一定程度的影响。

2023年12月20日，由标点财经研究院联合《投资时报》、投资时间网主办的“见未来•2023第六届资本市场高峰论坛暨金禧奖年度颁奖盛典”于北京隆重举行。在“探寻新动能：创新升级与上市公司高质量发展”圆桌论坛上，华林证券董事会秘书谢颖明就科技金融转型推进创新发展、服务乡村振兴、加强ESG建设等方面阐述了自己的观点。

谢颖明表示，华林证券在两年前确定了科技金融转型的战略目标，积极探寻中小型券商差异化发展之路，未来将沿着“打造新一代年轻化科技金融公司”的战略目标持续前行。

ESG建设方面，在谢颖明看来，应该思考如何将ESG融入公司的发展战略与日常经营中，真正“为利益相关方创造价值”，实现“和谐发展“，共创“美好蓝图”。    

坚定推进科技金融转型

《投资时报》：2023年，中国经济顶住压力迎难而上，取得了不俗的成绩。目前，国内经济正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期。这种背景下，能否大致介绍下，华林证券在新的挑战面前，选择了哪些创新、升级的方向？

谢颖明：2023年是充满机遇及挑战的一年，注册制改革、人民币汇率双向波动、三支箭加码房企融资、万亿元国债稳增长……一系列积极效应正在积沙成塔。同样，这一年，由于资本市场交投活跃度下滑以及IPO阶段性收紧，给券商经纪业务、投行业务也带来了一定程度的影响。

对于华林证券而言，公司在两年前确定了科技金融转型的战略目标，积极探寻中小型券商差异化发展之路。经过两年努力，目前华林证券旗下海豚科技子公司已顺利设立并运营，财富线上总用户数已突破360万，前三季度的投行和资管业务同比也实现了较为稳健的增长。

未来，公司将沿着“打造新一代年轻化科技金融公司”的战略目标持续前行，强化证券公司与科技子公司之间的赋能与联动，在夯实券商主营业务的同时，建设移动互联网金融平台，全面实现“掌上经营”。同时，公司也将积极应对市场挑战，通过更加敏捷有效的组织架构和管理模式，实现负债统一管理、风险统一识别、资产统一配置，持续增厚主营业绩，促进公司长期稳定的发展。

《投资时报》：2021年，华林证券正式宣布全面启动科技金融转型战略，表示将聚焦Z世代互联网原住民财富管理需求，引入互联网巨头科技能力，打造“有得看、有得玩、有得学、有得赚”的新一代证券App。经过一年多时间的转型发展，叠加新技术手段层出不穷，公司距离既定目标是否又进了一步？

谢颖明：过去一年多的时间里，华林证券一直坚持苦练内功，推进科技金融战略举措落地。一方面，我们成立了海豚科技全资科技子公司，持续强化与火山引擎合作，依托今日头条、抖音内容生态和AI质检、推荐算法等领先技术，搭建从内容建设到内容运营的用户全生命周期成长体系。另一方面，我们也密切关注区块链、云计算、WEB3.0等新技术与金融的深度融合，强化自研能力的建设，为客户打造全新智能化策略交易工具，推动财富管理从传统营销模式向数字化营销模式转变。

与此同时，我们也在持续完善客户精细化管理体系，构建客户画像，扩宽获客链路，优化新用户转化效率，并紧贴客户需求，满足客户体验，提升客户获得感。

未来，我们将强化科技子公司的专业能力，进一步聚焦AI算法及人工智能技术，打造全新的智能投顾及投资社交圈，为客户提供更专业、快捷、精准的财富管理方案，相信海豚财富2.0在不久的将来会以全新的面貌与各位投资者见面。    

积极回报和服务社会

《投资时报》：在华林证券的组织架构中，有一个专门的“乡村振兴部”，这在业内是比较少见的，也是公司自科技金融转型以来一直就存在的一个部门。由此也可以看到华林证券对乡村振兴的工作非常看重。那么，华林证券在乡村振兴领域的动作有何与众不同的地方？最后达成了何种成果？

谢颖明：我们认为，服务国家乡村振兴战略，是金融机构成长进步的必由之路，也是金融机构理应担当的社会责任。但我们也看到，发展乡村金融业务之所以困难，主要是受制于三农业务的天然弱质性，比如农作物、养殖业受外部影响波动较大、农民个体本身的资金需求与信贷成本不匹配等，这些天然存在的问题导致很难实现在所有参与主体中都达到“帕累托改进”或者“帕累托最优”的状态。

那么，有没有金融创新的办法可以有效解决农户、金融机构及政府的痛点，降低整个“乡村金融”发展过程中的交易成本，并实现所有相关方利益的提升或者说实现“帕累托改进”呢？答案是有的。这就是基于互联网模式的科技金融创新，它是一把真正开启 “帕累托改进”和“乡村振兴”的智慧钥匙。

华林证券的乡村振兴部是立足国家乡村振兴战略，针对“三农”发展建设中的信息贯通、金融链接、生态协调需求，以农产服务平台为载体、以新金融科技应用为驱动、以数字化推动组织治理为抓手，致力于打造出全面推动实现农业强、农村美、农民富的综合型科技金融服务平台。目前我们正在积极推动建设乡村振兴数字化体系，探索通过海豚乡村APP数字化赋能的形式，为乡村村民提供数字助农综合服务平台，通过信息科技技术来支持政府政务工作，并助力农村服务。我们还设立了乡村振兴发展基金，通过资金+技术的方式，围绕产业振兴、人才振兴、文化振兴、生态振兴、组织振兴等五个方面全面推动乡村振兴。   

接下来，我们将继续探索与地方政府共建乡村振兴数字平台和数字化政务平台，通过推动乡村数字化金融，助力农村、农民利用好普惠金融工具，共建助农产业振兴金融科技平台，激活数字化乡村振兴金融服务。

《投资时报》：证券金融机构在投资者保护和提升国民金融素养方面起着重要作用，华林证券在这些方面都做了哪些工作？同时，在ESG建设过程中，公司感受最深的地方在哪里？还需要从哪个角度继续精进？

谢颖明：在我看来，提升国民金融素养和风险责任意识是金融机构义不容辞的责任。作为西藏唯一一家上市券商，华林证券一直针对不同人群金融知识的薄弱环节和金融需求，深入宣传金融与证券投资知识和风险防范技能，打造富有雪域高原特色的投教服务品牌。我们在藏区设立了首个国家级投教基地，引进了“四合一投教机制”。我们坚持以寓教于乐的方式，匠心雕琢投教产品，构建少数民族地区创新投教体系，运用民族文字、民族风俗习惯等元素，以师生、城镇居民、农牧民为切入口，开展触及社会各类群体的金融教育活动，持续助力投资者金融素养提升。   

ESG的范畴非常广阔，我认为，ESG不应该仅停留在活动与项目执行的层面，而是应该思考如何将其融入公司的发展战略与日常经营中，真正“为利益相关方创造价值”，实现“和谐发展“，共创“美好蓝图”。

在具体的实践中，华林证券在董事会层面设立战略规划与ESG委员会，把ESG作为公司战略发展重要指引，让ESG与华林的发展规划高度融合。比如，投行业务我们更加聚焦绿色与新兴产业，积极助力碳中和、碳达峰；财富管理则强调科技手段的应用与赋能，让金融更便捷、安全、易得；同时，我们持续践行“金融+ESG”模式，包括成立西藏首支乡村振兴与可持续发展慈善信托，设立华林乡村振兴发展基金，创新开展一系列乡村振兴共创行动等。

 “优秀的冰球手会随着冰球的位置挥杆，伟大的冰球手会在球将出现的地方击球”，ESG发展已经成为不可逆转的未来趋势，市场对其蕴含的关键框架的接受程度也在快速提升。华林证券在ESG领域的探索仍处在起步阶段，未来公司将重点在顶层设计、责任投资、底线思维、文化引导四个层面加强ESG建设。我们将秉承可持续发展理念，积极推动科技金融转型升级，开展负责任的公司治理和商业实践，为资本市场高质量发展贡献一己之力。

风高浪急，之于无心者，险象环生；之于有备者，适逢其时。期待公司能够在新的一年里把握机遇、锻造韧性、逆风而上，在不确定性的市场环境中穿越周期，实现可持续、高质量成长。