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这家险企保险业务收入创五年新低,净利润扭亏全靠所得税?

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这家险企保险业务收入创五年新低,净利润扭亏全靠所得税?

保险司茜 2024-05-14 15:08:28 56863 分享: 字体大小:Aa-Aa+

2023年工银安盛人寿的营业收入和保险业务收入均创五年新低,同时,营业利润和利润总额仍为负值

标点财经、投资时间网研究员  司茜

董事长职位空悬近一年半,这家“银行系”险企扭亏了。

工银安盛人寿保险有限公司(下称工银安盛人寿)近期发布的2023年年度信息披露报告显示,去年该公司的营业收入和保险业务收入均降至五年最低值,而净利润扭亏回正。不过,营业利润和利润总额仍为负值。

另外,标点财经、投资时间网研究员发现,工银安盛人寿去年不止一次受到监管处罚,合规经营值得关注。

从高管团队来看,工银安盛人寿董事长职位空悬已久。该公司官网显示,原董事长马健于2022年11月18日向公司董事会递交了书面辞呈,不再担任该公司董事长、执行董事职务。自此,工银安盛人寿董事长始终未有新的任命,空缺至今。

针对经营业绩、监管处罚等情况,标点财经、投资时间网研究员向工银安盛人寿发送了沟通函,截至发稿尚未收到该公司针对具体问题的回复。

保险业务收入创五年新低

公开资料显示,工银安盛人寿由中国工商银行股份有限公司、安盛中国公司和中国五矿集团公司(现更名为“中国五矿集团有限公司”)合资组建成立。前身为金盛人寿保险有限公司,成立于1999年5月。   

工银安盛人寿过往年度报告显示,2019年—2023年,该公司营业收入分别为601.58亿元、572.49亿元、579.70亿元、591.89亿元和474.78亿元。其中,保险业务收入分别实现542.10亿元、479.63亿元、465.74亿元、491.22亿元和404.95亿元,投资收益分别为61.23亿元、92.38亿元、115.25亿元、103.36亿元和132.67亿元。可见,2023年工银安盛人寿的营业收入和保险业务收入均创五年新低。

2019年—2022年,工银安盛人寿的净利润分别为9.83亿元、12.56亿元、16.92亿元和-7.09亿元,连续盈利多年之后在2022年出现亏损。不过,2023年,工银安盛人寿成功扭亏,实现4.45亿元净利润。

值得注意的是,2023年工银安盛人寿虽净利润转正,但营业利润和利润总额仍为负值,分别为-1.12亿元和-1.01亿元。工银安盛人寿净利润扭亏,主要是受所得税影响。

偿付能力方面,2023年末,工银安盛人寿综合偿付能力充足率为196%,同比上升42个百分点;核心偿付能力充足率为133%,同比上升39个百分点。2024年第一季度工银安盛人寿偿付能力充足率继续提升。具体来看,今年一季度末,该公司综合偿付能力充足率为209%,核心偿付能力充足率为145%,均环比均上升10个百分点以上。

工银安盛人寿利润数据

数据来源:工银安盛人寿2023年年度信息披露报告

不止一次遭监管处罚

业绩之外,标点财经、投资时间网研究员发现,工银安盛人寿在2023年还不止一次受到监管处罚。

据国家金融监督管理局官网披露,2023年4月,中国银保监会浙江监管局对工银安盛人寿浙江分公司作出“警告并罚款人民币1万元”的行政处罚决定,原因是该分公司在对保险代理人的产品培训中片面夸大保险责任。

同年10月9日,国家金融监督管理总局大同监管分局开出罚单。罚单显示,处罚当事人包括工银安盛人寿大同中心支公司、时任工银安盛人寿大同中心支公司总经理赵少鹏、时任工银安盛人寿大同中心支公司银保部经理赵波、时任工银安盛人寿大同中心支公司业务员赵颖菲。因涉嫌编制虚假财务资料、给予投保人合同约定以外的利益、记录客户信息不真实、对业务员培训违背诚信义务,工银安盛人寿大同中心支公司被予以警告并处罚款29万元,赵少鹏被予以警告并处罚款4万元,赵波被予以警告并处罚款2万元,赵颖菲被予以警告并处罚款1万元。   

不仅如此,针对工银安盛人寿的保险消费投诉亦频发。2023年,工银安盛人寿各级分支机构共受理保险消费投诉4394件,与2022年相当,其中监管机构接收并转工银安盛人寿处理的保险消费投诉181件。从投诉业务类别来看,主要涉及销售类纠纷和服务类纠纷,其中销售类纠纷占比达61.49%。从地区分布情况来看,华东地区占比达41.08%。

在保险行业监管趋严态势下,工银安盛人寿如何加强合规经营、守住风险底线,值得关注。  


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金融 公司 利润
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