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中航信托挂牌转让七家金融机构股权,去年净利大降账户被冻结上亿?

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中航信托挂牌转让七家金融机构股权,去年净利大降账户被冻结上亿?

券商信托田文会 2024-06-06 13:53:20 42371 分享: 字体大小:Aa-Aa+

中航信托近日集中挂牌转让七家金融机构股权。2023年末,该公司银行账户被司法冻结资金1.22亿元,持有的两家银行股权也被司法冻结

标点财经、投资时间网研究员 田文会

集中挂牌转让七家金融机构股权,这种情况在信托业较罕见。

据北京产权交易所公告,中航信托股份有限公司(下称中航信托)近日集中挂牌转让七家金融机构股权,除了此前转让未果的嘉合基金管理有限公司(下称嘉合基金)股权,还新增了六家银行股权。

中航工业产融控股股份有限公司(下称中航产融,600705.SH)2023年年报显示,当年末,中航信托因信托合同纠纷等原因,银行账户被司法冻结金额达1.22亿元。同时,中航信托持有的上述六家银行中的两家股权也被司法冻结。

据中航信托2023年年报,该公司由中航投资控股有限公司(下称中航投资控股)持股84.42%。中航投资控股为中航产融的控股子公司。

中航信托近日还被监管处罚。据国家金融监督管理总局(下称金融监管总局)官网信息,5月6日,金融监管总局江西监管局决定对中航信托罚款40万元,主要因向不具备二级房地产开发资质的企业发放贷款。

据中航信托过往年报,该公司近三年信托资产中,房地产资产额和占比皆持续下降。同时,该公司固有资产中,房地产业资产额和占比在2023年出现断崖式下跌。

在中航信托2023年重大诉讼事项中,有一宗即为涉及房地产的金融借款合同纠纷。    

中航信托近几年业绩表现也不理想。2021年—2023年,该公司净利润同比增速分别为-15.24%、-51.28%、-89.77%。

据中航信托2023年年报,该公司完成了十四五规划中期调整,确定了“12345”发展战略。该战略包括:根植航空,回归航空主业,回归信托本源,服务产业现代化的资产管理信托,服务场景个性化的资产服务信托,从重资产向重服务的轻资本化转型,从产品驱动向客户需求驱动转型,从“全能型”向“平台型”组织转型,合规托得稳,风控守得牢等。

标点财经、投资时间网研究员就上述金融机构股权转让、被监管处罚等问题向中航信托发送了沟通提纲,截至发稿尚未收到回复。

集中挂牌转让所持股权

在多次转让嘉合基金股权未果后,中航信托不仅继续坚持转让嘉合基金股权,还新增挂牌转让六家银行股权。

北京产权交易所近日公告,中航信托挂牌转让所持有的嘉合基金8181.82万股股份,参考价格采取面议方式,披露起止日为2024年5月13日至2024年11月1日。

天眼查信息显示,中航信托持有嘉合基金的股权比例为27.27%,为嘉合基金并列第一大股东,认缴、实缴出资额为8181.8万元。似乎中航信托拟清空嘉合基金股权。

据报道,此前,中航信托分别于2022年12月、2023年6月、2023年11月在珠海产权交易中心挂牌转让嘉合基金27.27%股权,均未成功。   

珠海产权交易中心信息显示,嘉合基金27.27%股权三次挂牌价格分别为约1.68亿元、约1.68亿元、约1.51亿元。最后一次挂牌价格有所下调。

除了拟转让嘉合基金股权,中航信托近日还集中在北京产权交易所挂牌转让贵州银行股份有限公司(下称贵州银行)6500.2463万股股份、江西银行股份有限公司(下称江西银行)2586.8702万份股份、景德镇农村商业银行股份有限公司(下称景德镇农商行)7312.9136万份股份、南昌农村商业银行股份有限公司(下称南昌农商行)11368.0045万股股份、新余农村商业银行股份有限公司(下称新余农商行)6748.5338万股股份、吉安农村商业银行股份有限公司(下称吉安农商行)3265.2867万股股份。

上述股权转让披露起止日期与北京产权交易所嘉合基金股权转让的一样。

中航信托为什么集中转让上述多家金融机构股权?北京产权交易所信息显示为“根据公司发展战略”。

中航信托在2023年年报中多次强调信托行业回归本源。

中航产融2023年年报还显示,当年末,中航信托因信托合同纠纷以及相关信托计划合作机构的关联方涉嫌刑事案件,银行账户被司法冻结,冻结资金合计1.22亿元;中航信托持有的景德镇农商行股权、新余农商行股权被司法冻结,冻结交易性金融资产金额合计1.52亿元。

从业绩上看,上述多家金融机构2023年业绩也表现不佳。据2023年年报,当年贵州银行净利润同比降4.60%,江西银行净利润同比降32.90%,南昌农商行净利润同比降77.31%,吉安农商行净利润同比降56.95%。

中航信托挂牌转让嘉合基金股权

资料来源:北京产权交易所官网

因房贷违规被监管处罚

中航信托近日还被监管处罚,且被披露过往的一次处罚情况。

金融监管总局网站今年5月21日披露的信息显示,2021年5月25日,江西银保监局决定对中航信托罚款100万元,主要因未履行有效管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失。

今年5月6日,金融监管总局江西监管局决定对中航信托罚款40万元,主要因向不具备二级房地产开发资质的企业发放贷款。

中航信托2023年年报显示,2023年8月23日至10月31日,金融监管总局江西监管局对中航信托开展了聚焦主业转型发展现场检查,并于今年1月23日下发了《现场检查意见书》,认定该公司存在房地产信托、投资类业务、互联网业务、固有业务、营销推介等11个方面的问题,该公司将严格落实现场检查意见要求,积极稳妥推进监管意见整改落实工作。

中航信托过往年报显示,2020年末—2023年末,该公司信托资产中,房地产资产额分别为1163.63亿元、938.48亿元、619.11亿元、601.46亿元,同比增速分别为1.31%、-19.35%、-34.03%、-2.85%,房地产资产占信托资产的比例分别为17.46%、13.85%、9.83%、9.46%。近三年信托资产中,房地产资产额和占比皆持续下降,且2021和2022年下降较快。

2020年末—2023年末,中航信托固有资产中,房地产业资产额分别为11.02亿元、24.52亿元、33.23亿元、4.57亿元,同比增速分别为49.53%、122.5%、35.52%、-86.25%,房地产资产占固有资产的比例分别为6.64%、12.49%、16.42%、2.24%。其中,房地产业资产额和占比在2023年出现断崖式下跌。此前两年,该公司固有资产中,房地产业资产额和占比皆快速增长。   

据中航信托2023年年报,该公司2023年重大诉讼事项中,有一宗即涉及房地产的金融借款合同纠纷,涉及金额为2.16亿元。中航信托为起诉(申请)方,应诉(被申请)方为融创西南房地产开发(集团)有限公司等四家公司。

资产质量方面,中航信托2023年自营资产中的信用风险资产不良双升。当年末,该公司自营资产中信用风险资产的不良资产为6.01亿元,同比增92.63%;不良率为3.33%,同比上升1.59个百分点。

中航产融在2023年年报中称,当年中航信托不断加强全面风险管理,优化风险管理机制体制,新增《主动管理类房地产信托业务指引》等。

净利润降近九成

中航信托2023年净利润大幅下滑,且近三年净利润加速下降。

据中航信托2023年年报,当年中航信托实现净利润0.84亿元,同比下降89.77%。其中,利息净收入为1402.46万元,同比降68.42%;手续费及佣金净收入为17.70亿元,同比降39.28%。

据中航产融2023年年报,当年中航产融手续费及佣金收入同比下降,主要系所属中航信托积极贯彻落实国家政策和行业政策要求,深入推进业务转型,持续提升服务实体经济和风险管理能力,优化信托资产投向,业务结构发生调整,手续费及佣金收入较上年有所下降。   

中航信托在2023年年报中称,当年随着信托业务三分类新规以及信托公司差异化监管政策的正式落地,信托行业在回归本源的道路上越发坚定,转型方向更加明确,信托公司经营业绩逐步企稳。

不过,中航信托2023年业绩下降较快。而此前,该公司净利润已连续两年下降。2020年—2022年,中航信托净利润同比增速分别为2.11%、-15.24%、-51.28%。

信托项目利润方面,2023年中航信托的信托净利润为200.04亿元,同比降43.2%。

据中航信托2023年年报,该公司还存在多宗诉讼或仲裁。

未决诉讼或仲裁有两宗,涉及金额合计4.89亿元。其中中航信托为应诉(被申请)方的一宗涉及金额为2.73亿元,另一宗为上述涉及房地产的金融借款合同纠纷。中航信托称上述诉讼结果将会对该公司利润造成一定影响。

中航信托重大诉讼事项中,除了上述两宗未决诉讼或仲裁,还有一宗于2023年11月已达成调解的营业信托纠纷,起诉(申请)方为中航信托参股的江西银行,应诉(被申请)方为中航信托,标的金额为14.33亿元。


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