产品相继降费又有新基现身，博时基金持续完善指数投资“工具箱”

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产品相继降费又有新基现身，博时基金持续完善指数投资“工具箱”

基金齐文健 2024-11-08 17:55:55 39577 分享： 微信微信 qq qq 微博微博海报海报字体大小：Aa-Aa+

一直以来，博时基金都把“为国民创造财富”作为自己的使命，自10月中旬以来，陆续对旗下指数产品费率进行下调，且正在募集的博时中证A500ETF也延续了低费率水平。

标点财经、投资时间网研究员齐文健

今年以来，公募基金公司旗下指数基金掀起大规模降费潮。

据统计发现，自2024年10月份以来，博时基金旗下已有5只产品宣布降费，11月，还有3只基金也将进入费率调整阵营。经过下调之后，博时基金旗下这8只产品的管理费年费率、托管费年费率分别为0.15%、0.05%，为市场较低水平。

除了存量指数基金费率下调至行业当前较低水平之外，博时基金的新发指数产品也延续了低费率模式，比如正处于募集期的博时中证A500指数ETF（159357）。据了解，该公司是行业内第二批获得中证A500ETF募集资格的12家公募基金公司之一。

博时基金是公募行业头部基金公司之一，在指数投资领域的积淀颇为深厚，产品线也较为完善，已涵盖核心宽基、特色行业/主题、商品、债券、跨境等类别，为投资者提供多元化产品选择。

旗下产品接连让利于投资者

随着公募基金费率改革持续推进，降费产品数量不断增加。指数基金也陆续宣布降低费率，让利于投资者。

自2024年10月份以来，已有博时基金、银华基金、富国基金等多家公募基金公司宣布下调旗下指数基金的管理费率和托管费率，低费率成为主流。

11月8日，博时基金发布公告，调降旗下博时上证50ETF及联接基金、博时国证2000ETF基金管理费率及托管费率。其中，博时上证50ETF及联接基金管理费由0.3%/年降至0.15%/年，托管费由0.1%/年调整至0.05%/年；博时国证2000ETF管理费由0.5%/年调整为0.15%/年，托管费从0.1%/年降至0.05%/年。上述调整自11月11日起生效。

事实上，这并非博时基金首次调整旗下指数基金的费率。10月30日，博时基金发布公告称，为更好地满足广大投资者的投资理财需求，降低投资者的理财成本，博时上证科创板100ETF及联接基金、博时上证科创板50指数基金的管理费均由0.5%/年调整为0.15%/年，托管费均从0.1%降至0.05%。

并且在10月11日，博时基金发布公告，自10月14日起调低博时创业板ETF及联接基金的费率，管理费率由0.50%调降至0.15%，托管费率由0.10%调整为0.05%，联接基金C类销售服务费由0.40%调整为0.10%，并修改相应的合同及协议。

除了上述产品之外，博时基金旗下存量指数产品的管理费和托管费处于当前行业较低水平的还有博时中证500ETF及联接基金、博时沪深300ETF等。

另外，今年以来，博时基金成立的新指数产品—博时中证A50指数基金、博时中证A500指数基金在发行时便采用了业内较低费率，管理费、托管费都分别为0.15%/年、0.05%/年。

“A系列”新力量，博时中证A500指数ETF正在发行中

博时基金正在发行的指数基金——博时中证A500指数ETF，同样是低费率的“拥趸”。

《基金合同》披露，博时中证A500ETF管理费、托管费分别为0.15%/年、0.05%/年。该基金认购期限为2024年11月5日—2024年11月15日15点。

自今年9月发布以来，中证A500指数作为升级版的特色宽基指数，受到市场广泛关注和积极评价。围绕该指数的产品布局上演着一系列角逐，相关产品受到众多投资者青睐。10月份，博时基金旗下的首支跟踪中证A500指数的产品——博时中证A500指数基金仅发行2天就提前结募，根据基金成立公告，首发规模超35亿元。

为何中证A500指数吸引了如此之多的关注？

更多可能还是因为该指数成份股整体偏向大中盘的同时，亦会兼顾小盘股。同时，该指数行业权重分配上力求均衡，且新质生产力产业方向占比较高。Wind数据显示，按申万一级行业分类，截至11月1日该指数权重排名前五大行业分别为电子、电力设备、银行、食品饮料、医药生物，权重占比分别为10.6%、9.9%、8.1%、7.4%、7.2%。

此外，中证A500指数过往历史数据相对优异。Wind数据显示，自基日以来（2004年12月31日—2024年11月1日），中证A500指数的收益率为359.75%，年化收益率为11.81%，年化波动率为25.43%，优于同期沪深300指数287.46%的收益率、10.86%的年化收益率、25.56%的年化波动率。（指数历史表现不预示未来，不代表相关产品收益。）

今年以来，A股市场走势先抑后扬。尤其是9月24日至10月8日的那波快速反弹行情，让人记忆犹新。尽管此后呈现震荡走势，但市场情绪及资金风险偏好较之前明显回升。

那么，市场后续将如何演绎？投资者如何捕捉投资机会？

随着美国大选、美联储议息会议两大“靴子”陆续落地，外部不确定性因素对A股的扰动或将逐步减弱。国内政策组合拳效果持续显现，经济基本面有望继续向好回升，A股仍具有不错的配置价值。由于市场的复苏可能不是由单一行业或板块所驱动，而是可能呈现出全面开花的态势，中证A500指数作为升级版的特色宽基，就成为了较佳的投资品种，投资者或可考虑借道博时中证A500指数ETF（159357）布局A股。

注：博时创业板ETF及联接基金、博时科创指数100ETF及联接基金、博时上证科创板50指数基金、国证200指数ETF风险等级均为中高，博时中证500ETF及联接基金、博时沪深300ETF、博时中证A50指数基金、博时中证A500指数基金、博时中证A500指数ETF、上证50ETF博时及联接基金风险等级为中。

风险揭示书：

尊敬的投资者：

投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，博时基金做出如下风险揭示：

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、特殊类型产品风险揭示：如果您购买的产品投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。博时基金提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund/disclose/index.html和基金管理人网站http://www.bosera.com/index.html进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。